A vállalati és a háztartási költségvetés kézbentartásának egyik legjobb módja, ha előre megtervezzük a bevételeinket és a kiadásainkat, majd nyomon követjük változásukat.

Bevétele növelése érdekében

• Készítsen listát a következő pár hónapban várható bevételeiről!
• Győződjön meg róla, hogy megkapja azokat a juttatásokat, amelyekre jogosult!
• Az olyan tárgyak eladását, amelyeket amúgy sem használ, fontolja meg, különösen, ha fenntartásuk pénzbe kerül.
• Minden aprópénzt, amit vásárlásai során visszakap gyűjtse külön és a hónap végén tegye félre egy külön számlára. (Statisztikailag 5000 - 25000 Ft/Fő)
• Ha valamit akciósan olcsóbban kap meg , akkor is a spórolást gyűjtse külön és a hónap végén tegye félre egy külön számlára. (Statisztikailag 5000 - 25000 Ft/Fő)
• Miután mindent kifizetett, a megmaradt pénzösszeget tegye félre, akármilyen kis összegről is van szó!

Kiadásának csökkentése érdekében

• Írjon listát valamennyi közeljövőben várható kiadásáról, így könnyen átláthatja, hogy mennyit költ egy hónap alatt!
• Készítsen listát nem rendszeres kiadásairól (tételek, amelyeket évente csak egyszer fizet, pl. kötelező gépjármű-biztosítás). Minden hónapban tegyen félre egy kisebb összeget, hogy fedezni tudja ezeket a kiadásokat.
• Takarékoskodjon a kiadásokkal (pl. étterem), keressen olyan helyeket, ahol olcsóbban tud vásárolni (diszkont, stb.)   A megtakarításokat tegye félre!
• Összegezze tartozását a havi kiadásaival együtt, illetve tartsa számon minden egyes törlesztőrészlet esedékességét
• Vegye előre azokat a kiadásait, amelyek kifizetése nélkülözhetetlen (lakbér, élelem, stb.), esedékességük időpontjának sorrendjében
• Kerülje a késedelmes törlesztést, hogy elkerülje a késedelmi díjakat!

A Magyar Nemzeti Bank 2006-ban készített egy felmérést a fiatalok körében, hogy mit gondolnak saját pénzügyi műveltségükről. A megkérdezettek harmada bevallotta, hogy egyáltalán nem érti azt a nyelvet, amelyen a pénzügyi vállalatok elmagyarázzák a szolgáltatásaikat. 44%-uk úgy nyilatkozott, hogy nincs azon ismeretek birtokában, melyek révén biztonságos módon választhatna a piacon kínált számtalan pénzügyi szolgáltatás közül.

Még többet megtudhat a 2009 május 24-én tartott Pénzügyi intelligencia előadásomból!